及优资本宋卓韵：家族办公室在中国的探索与赋能之路

        随着财富的不断积累，家族财富与价值文化传承的重要性逐渐被人们所发觉。作为推动 中国家族企业“创一代”和继承人之间顺利过渡、助力家族企业物质财富和精神财富稳健传承的重要手段，家族办公室行业在国内方兴未艾，行业人士预计，未来十年由家族办公室控制的资产将达到10万亿。

那么，这把曾经成功帮助摩根、洛克菲勒、罗斯柴尔德等名门望族屹立百年的钥匙，能否打开中国企业家族通往美好未来的大门？10月19日，由及优资本发起，联合福布斯中国、亚洲家族办公室行业协会、香港家族办公室行业协会等机构共同举办的“2019亚太家族办公室行业峰会”在北京正式举行，本刊特别采访了家族办公室在中国的首批实践者——及优资本CEO宋卓韵，听她聊聊家族办公室在中国的探索赋能之路以及生态圈建设。

 及优资本CEO 宋卓韵

接班与传承，中国家族办公室服务进入高速发展期

家族办公室始于19世纪中叶的欧洲，早期选择家族办公室这种财富传承工具的欧美家族，都实现了家族基业百年传承，如摩根家族传承了145年，洛克菲勒家族传承了157年，罗斯柴尔德家族传承了247年。反观国内，根据中国建设银行携手波士顿咨询公司发布的《中国私人银行2019》报告显示，2018年中国居民个人可投资金融资产总额达到147万亿元，预计在2023年将达到243万亿元，中国有望成为美国、欧洲之后的世界第三大财富管理市场。

在宋卓韵看来，这正是国内家族办公室服务的发展契机。“中国财富家庭尤其是高净值家庭，这几年财富处于一个蓬勃增长过程中，进行全球化配置的需求也越来越多。”随着创富一代逐渐步入守富和传富阶段，中国第一代企业家们已经进入交接班时刻，事业及财富如何传承成为摆在创业者们面前的普遍性难题。家族财富管理需求逐渐多元化和专业化，促使越来越多的人选择用家族办公室服务来满足家族资产和财富管理的需求

“因此我们可以看到，这两年不断有新兴的家族办公室机构诞生，整个行业都处于一种快速发展阶段。”宋卓韵这样表示。

探索与服务，实现家族成员各方面的需求

站在财富金字塔的顶尖，高净值家庭的需求往往广泛多样，横跨多项专业领域。但与此相对应的是，家族成员往往没有足够的精力和能力去识别、落实对应的服务和产品，他们自身也希望将精力投入到其他更有意义的事情中去。因此，家族需要充分代表自己利益的组织或机构，对接到更加广泛的服务，实现家族成员各方面的需求。从国际经验来看，家族办公室就是实现家族目标的最佳选择。

据宋卓韵介绍，目前家族办公室帮助家族解决的问题简单来说分为三大类：一是家族财富管理，包括家族传承、家族信托、海外保险、移民方案、税务规划等方面，“除了主要的家族传承之外，还有一些家族会考虑到在全球层面的移民或者税务等方面的需求。”

二是家族教育咨询，包括教育规划、身份规划、留学顾问、子女就业、接班人培养等方面。 “目前我们所接触到的合作伙伴很多都在布局这块内容，因为我们所面对的家族，除了在财富层面有需求，他们对于下一代甚至是隔代，接下来如何更好地成长、接受教育，未来从事什么样的职业、具有什么样的社会身份，都是中国高净值人群当前面临的主要问题。还有一个非常关键的，如何培养接班人，是家族中培养，还是家族办公室帮助他们形成接班人角色，都是我们需要帮助家族解决的问题。”

三是柔性管理，主要覆盖家族宪法、家族慈善、家族智慧以及家族价值传承等层面。“很多大的家族都希望能将自身的智慧传承下去，让自己的下一代、下下代甚至四五代都能够把家族精神传承下去，希望后代子孙能够奋勇前进、继续拼搏。”

研究与赋能，家族办公室的业态与模式

源于对家族办公室服务中国本土化发展的深刻洞察，及优资本清醒地认识到，直接复制国外服务模式行不通，必须结合中国的国情与发展阶段，借鉴海外成功经验与最佳实践，进而完成一个本土化的升华过程。

“在研究过程中，及优资本形成了一套独有的家族办公室赋能体系。”宋卓韵表示，及优资本的赋能体系主要包括三个方面：一是一站式服务赋能。及优资本在财富增值、子女教育、海外置业、移民定居、保险保障、医疗养老、生活服务、全球商务等方面进行服务底层的全覆盖，并形成了售前、售中、售后的全生命周期的品质服务。

二是科技赋能。目前及优资本已经打造了一套大数据可视化系统，能够对交易状态实时更新，热点行业动态及时把握，行情走势和热门产品进行舆情监控；强大的移动端线上展业解决方案，覆盖产品详情、客户管理、订单管理等方面；完备的后台客户管理系统，颗通过平台实时把握运营数据，及时了解自己的财物状况，同时能够进行员工管理、多级账号功能可分级分配权限，充分提升办公效率。“目前我们的整套体系其实是能够白标化的。”

三是专业赋能。包括全生命周期专业赋能体系以及培训体系，“我们定期会举办线下公开课、名师论商课，邀请行业大咖授课；还有论坛峰会和金融研究院，与行业资深机构进行合作，给到大家一些比较专业的行情分析和金融咨询。”

谈到家族办公室行业的未来，宋卓韵满怀信心，“家族办公室行业的本土化道路还很长，我们希望以与中国家族同心同行、风雨兼程，与行业伙伴彼此成就、共铸辉煌，共同构建一个健康、有序的家族生态系统，将中国家族办公室事业推向一个新高度。”