远光软件陈丽华：数字赋能司库，重塑管理价值

近年来，国家对央企资金管理的数字化转型非常重视，今年3月，国务院国资委发布《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》，指出世界一流财务管理体系的建设需要强化资金管理，实现安全高效。

陈丽华表示，对于不同资金发展阶段的企业，资金管理的侧重点有所不同，应当分层推进司库体系建设。对于尚在起步阶段的企业，要着重于建设可上线运行的司库信息系统。对于已有基础的企业，应进一步完善及拓展司库管理功能，并逐步将境外资金等金融资源纳入司库信息系统。对于建设较为成熟的企业，应当借助智能化信息技术深度挖掘企业的数据价值。

集团企业的司库体系建设过程一般可以分为资金可见、可控、可优化、可预测四个阶段。现今企业的司库管理更注重于资金运营效率、风险防控及资金价值创造，正逐步迈向资金“可预测”阶段。

远光软件在实践过程中发现，司库管理体系架构建设需要通过对组织、职能、流程、制度、信息系统等关键要素进行合理设计及有机融合，可以分为4个层面，首先是结合国家相关法规、企业资金管理制度以及信息化司库管理系统、司库业务体系所构建的支撑体系，以此为基础支撑集团总部、财务公司、资金中心三位一体的组织体系，进而支撑司库管理包括全球账户管理、现金池管理、资金计划管理、资金结算、风险管理、决策支持等关键职能，最终实现“集团管控、业务集中、产融一体、业财协同”的建设目标。

同时，数字化时代，企业财务管理正从财务组织模式、财务队伍能力、企业战略发展要求、财务信息化技术多个方面发生着巨大变革。企业司库管理建设应当积极适应财务管理变革的新需求。

1组织形式转变

远光软件提出三位一体、上下协同的组织形式。集团总部作为核心管控的决策主体，负责司库体系建设的顶层设计、战略管控；各成员单位作为业务主体，开展资金日常业务，执行集团总部下达的管控目标；财务公司（商业银行）、境外财资公司，共同履行司库辅助管理职能，承接司库日常工作与具体操作。形成“统分结合、分合自如”的司库管理模式，以支持集权有度、分权有序的企业管理，实现组织赋能。

2财务职能转变

通过运用数字技术减少大量财务操作层面工作，财务人员核心重点将转移至战略层与分析层，将资金被动管理转变为主动管理、超前管理，实现金融资源的可视、可控和增值。

3战略转型

企业资金管理从传统的资金管理职能向专业化、统筹管控风险、价值创造的方向深入优化。企业司库价值应实现“资源配置中心、价值创造中心、风险监控中心、数据资产中心” 四个核心价值合一。

远光全球司库管理系统依托底层技术支撑平台远光九天智能一体化云平台，及中台层（业务中台、数据中台、技术中台），构建16类司库核心业务应用，以支撑企业资金决策、管控资金风险、创造资金价值。

在资金安全管控方面

远光全球司库管理系统从风险管控、安全巡检、技术保障三个方面构筑了集团资金三维安全防线。

在数据驱动方面

远光司库管理信息系统应用大数据算法、机器学习等数字化信息技术，辅助经营管理指标测算，以数据驱动司库业务在线处理，实现资金业务信息实时反映，辅助资金调配和管理决策。

在决策智能化方面

远光软件首先构建了各类预测模型融入至资金各个业务场景中，助力资金预测更准确。其次结合软硬件机器人，通过采用远光资金风险智能体检、资金安全卫士等智能硬件，使资金风险管控更全面。第三，在业务场景中通过智慧支付策略、资金日计划综合分析等智能化管理手段，使得资金决策更科学。

在生态建设方面

企业司库管理需要构建业务侧、财务侧、客户、供应商、银行和集团各单位相互连通、信息充分共享的资金管理生态圈，对内覆盖集团企业内部单位，促进业财深度融合，对外一方面联通金融机构和监管部门，构建账户生态群，一方面围绕上下游供应商的管理，借助基于区块链技术的供应链金融平台，实现供需的精准对接，促进产业链上下游合作共赢。

远光软件在司库管理信息化建设领域已有20多年的经验积累，服务过诸多集团企业，陈丽华在会上对此进行了案例分享。

案例一：某电力集团司库管理体系

某电力集团司库管理体系由“1233”管理架构、“全方位、实时性、可视化”数字平台、“三位一体”组织保障（总部、内部金融机构和各级单位）等共同构成，在公司电网、产业、金融、国际四大板块全部会计主体部署应用，为资金业务操作、安全在线监控和信息共享提供坚强系统支撑，推动实现资金管理数字化、智能化，促进存量资金高效运作、流量资金精益管理、增量资金集中管控，进一步提升了资金管理效率、效益和安全水平，以高质量发展助力构建新型电力系统，全力服务“双碳”目标。

案例二：某能源集团司库管理系统

某能源集团司库管理系统是打造集团公司“一体两翼”财务集中管理的重要手段，是一体化集中管控系统的重要组成部分。系统覆盖全部会计主体，衔接集团公司ERP、报账系统、法务系统等应用，实现集团公司资金业务的全流程在线处理，进一步夯实资金管理基础、提高安全防控手段，着力提升集团公司资金管理的集约化、标准化、精细化、信息化、智慧化水平。集团通过资金计划紧密衔接业务，以收定支，减少沉淀资金；通过融资、票据业务统一管理，资金运作更加高效，保障资金安全，提高资金使用效率和效益,做到资金管控更集中、资金计划更准确、资金周转更高效、资金支付更安全，实现资金存量“看得清”、资金流量“管得住”、资金管理“控得严”、资金运作“转得快”。

案例三：某家电集团全球司库管理系统

某家电集团全球司库管理系统（GTMS）以全球视野设计业务蓝图，梳理了七大领域、近900个业务场景；以远光软件“九天智能一体化云平台”为底座，通过“平台+产品化”的建设模式，按照微服务和中台架构，构建“六池一平台”（即账户池、现金池、融资池、收款池、支付池、票据池和会计平台）。平台全面覆盖1800多家成员单位的资金业务，与前端业务系统充分融合，每日支付结算自动化率高达96%，每笔业务首尾双控进行全方位安全检查，实现全球司库管理的自动化、智能化、生态交互和持续迭代，为资金安全、高效和价值创造保驾护航。

案例四：某综合性集团司库管理系统

某综合性集团从2021年4月与远光软件携手共建司库管理系统，以高效运营、资金赋能业务、价值提升为司库业务转型目标。考虑到集团业态复杂，系统被设计成更适用于复杂型的业务和场景支撑，同时融合应用新技术，可实现收款、付款、自动对账、资金预警等业务的自动化、智能化处理。司库系统充分对接前端各模块业务群和财务系统群，有效推动了资金业务与前端业务的深度融合，在数据治理上也更为注重规范和标准化，在应用部署上统一部署，全业务覆盖，从多个方面着手建设好司库管理系统。